【凤凰投注网】E租宝涉嫌违法被查 吸金747亿元利益集团覆灭

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【电脑报在线】第47期,电脑报在头版头条报道了e租宝上百亿租金去向成谜。三三三天后的12月8日晚,新华社发布消息称,金易融(北京)网络科技有限公司运营的“e租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查。

《警惕,世界最大庞氏骗局瞄准中国》追踪

   第47期,电脑报在头版头条报道了e租宝上百亿租金去向成谜。

 三三三天后的12月8日晚,新华社发布消息称,金易融(北京)网络科技有限公司运营的“e租宝”网站以及关联公司在开展互联网金融业务中涉嫌违法经营活动,正接受有关部门调查。

 12月9日,有知情人士对记者表示,e租宝的实际控制人、33岁的丁宁被抓,警方还带走了一批高业绩员工。e租宝母公司钰诚集团名牌、logo等均被拆除。

一切迹象后会表明:e租宝这家什么都有的互联网金融领域大船,正在快速沉没,再什么都有后后翻身了。

大船的倾覆无须这样迹象。

12月3日,e租宝深圳分公司被经侦突查,40余人被警方带走调查。

此时的e租宝,正高调应对来自《电脑报》等媒体的质疑,发公告,发律师函,发公关稿,试图表示买车人后会“庞氏骗局”。

这并未能挽救它,大船减慢就倾覆了——12月8日晚,公安部进驻e租宝,正式现在现在结束了了对其调查。晚上7点,e租宝的网站和APP均无法打开。后后 ,e租宝通过其微信公众号发布声明称,平台配合接受相关部门检查,e租宝平台暂停平台交易。

投资用户什么都有慌了,亲们集结无数个QQ群,每个群都越来比较慢达到2000人上线,试图拿回买车人的投资本金。

“我的十五万元就什么都有打水漂了!”“我投了200万元!想自杀了!”无数E租宝马碰QQ群和微信中,是这类什么都有的哀鸣。900万,2000万,270万,后后几千,每个用户的名字中间,都注明亲们的投资金额,一帮人甚至倾其所有。

零壹财经数据显示,截至12月8日,e租宝上线200三三天,e租宝总成交量747油烟,待还余额为704.9亿元。网贷天眼数据显示,截至12月8日,e租宝的投资人数84万人,尚在回款中的投资人数共要为14.8十五万人。

今年以来,在铺天盖地的的广告宣传下,无数投资者忽略了潜在的风险,后后涉及平台自融、非法集资等。比如,比如e租宝发行的6款产品中,产品是有哪些不清楚,具体投资有哪些项目,资金去向、同样不清楚。

遗憾的是,为了获得预期年化收益率在9.0%到14.2%的高额收益,无数投资者仍然将血汗钱投入其中。现在e租宝出了事,这700亿待收款能收得回来吗?观察人士分析,从过去问题图片平台的最终出理 结果来看,清况 不太理想。

或许,有有哪些投资者这样怪买车人咎由自取。

全军覆灭

随同E租宝出事的,还有它相关的所有公司。

e租宝全称为“金易融(北京)网络科技有限公司”,是钰诚集团全资子公司。钰诚集团处于安徽蚌埠,旗下还有三家互联网金融公司:芝麻金融(又称玖钰财富)、钰申金融、惠仁财富等多家互联网金融公司,有有哪些子公司的注册地集中在上海自贸区和北京CBD核心金融办公区,注册资本均为1亿元。

安徽省蚌埠市一当地人士向记者表示,12月9日,钰诚集团办公大厦外总出 少许警察等执法人员,现在现在结束了了拆除带钰诚集团字样的标识和招牌,许多闻讯赶来的投资者,搬走了办公室内的电脑甚至桌子板凳。

此前,钰诚集团官方网站上提供的联系最好的最好的办法为e租宝服务热线。目前,该热线后后停止服务,其余几家关联公司电话均处于无人接听及空号清况 ,芝麻金融等网站均无法登录。

相关消息显示,除北京、安徽外,上海、广东等省市均开展了对钰诚集团及e租宝的调查,已选泽e租宝及关联公司涉嫌非法集资。有消息称,钰诚集团旗下的代销公司就多达200多家。

12月9日,e租宝声明表示,集团在调查期间,主动封闭冻结了中信银行风险保证金11亿元。不过,中信银行对此予以提前大选,称该笔存款已于12月8日晚被公安机关远程冻结。

来自财新网的数据显示,钰诚集团及相关关联公司,一共牵涉银行贷款200多亿元,而银行账上的可用资金余额不够10亿元,保证金不够20亿元,这种数字为各家银行的总和,包括中信银行的10.71亿元人民币风险备用金。

这样,剩余的700多亿元成交资金,去到哪里了?

多位知情人士均指出,钰诚集团的资金去向集中在缅甸。2015年,钰诚集团官网显示,该集团通过其海外子公司与缅甸第二特区(佤邦)达成协议,并经国家有关部门备案,成立钰诚东南亚自由贸易区,共同经佤邦政府批准,成立佤邦境内独家专营存贷款业务的商业银行——东南亚联合银行,该银行正在向整个东南亚地区相关国家进行业务发展。有消息称,这正是钰诚集团和e租宝洗钱的地方。

操盘手

目前来看,e租宝最明显的骗局手段什么都有“虚假标的,发标的后会皮包公司”。2015年10月份,共有2009个借款公司在e租宝平台上发布借款标,借款标共计649个,平均每个借款公司2.一一一两个多借款标。其中,94.5%的上述借款公司在借款后后处于过注册资本变更,距发布第一一一两个多借款标的时间平均为3三三三天。

变更前,有有哪些企业的注册资本平均为154万元,变更后达2714万元。数据显示,在2009家借款公司中,有2002家公司在借款后后处于过法定代表人变更,占比达97.7%。

但外界难以想象的是,什么都有什么都有仅次于陆金所、网信理财、红岭创投的互联网金融怪兽,操盘手却是一一一两个多33岁的年轻人。

出事后后,这位年轻人的建立被挂在了相关部门的官网上。

这份简历是什么都有的:钰诚集团董事长丁宁,1982年生,安徽蚌埠人,2012年起为蚌埠市政协委员。1999年,办理长期休学进入蚌埠岩柏施封锁厂任技术员、销售员,后为厂长。2010年任合肥工业大学硕士研究生导师;2012年任安徽财经大学硕士生导师。

2012年,丁宁成立安徽钰诚融资租赁有限公司, 2013年整合旗下参控股公司成立钰诚集团,至今老会 担任钰诚集团董事会执行局主席。

2014年2月,他搭上了移动互联网快车,创建e租宝。此后,钰诚集团又成立了芝麻金融、惠仁财富、玖钰财富、一诺财富(北京)投资管理有限公司等“互联网金融平台”。

   在为数不多的相关消息中,他认为:“民间资金流入实体工业生产中,这是大势所趋。而将实体经济和金融有效结合的最佳最好的最好的办法什么都有融资租赁。”

年仅33岁的丁宁,见诸报端的信息无须算多,为人低调。从他的过往经历看,实在是否“屌丝逆袭”的创业人物。后后 ,这无须能解释,他怎么才能 才能 就能在2000多天内就打发明的故事者一一一两个多庞大的金融怪兽。

或许,随着丁宁的被抓,围绕着他的一一一两个多个不解之谜或能最终揭开。

推手

业内人士分析称,e租宝“一元起投”的普惠模式,实在吸引了不少用户,但这后会吸金关键,铺天盖地的广告,才是e租宝至胜法宝。

电视、地铁、公交车,密布全国各地。据业内人士透露,e租宝今年上三天,仅央视、北京卫视、江苏等电视渠道的投放体量在1.5亿元左右。

其中,央视投放广告费是3102万,北京卫视2454万,江苏卫视14十五万、东方卫视1479万,天津卫视14十五万。其余卫视金额各不相同。

钰诚集团号称安徽最大民营企业。从其官方网站和媒体报道还都要看一遍,地方政府频频为其站台,甚至办公地点也是租自政府部门办公大楼,包括东南亚国家的政府也频频与该公司互动。一位创业者表示,对于国内投资者而言,判断一家公司是是否可靠,政府官员是有点硬要的参考指标。

名流背书同样功不可没。吴镇宇、陈楚生、陈德容、保剑锋王铮亮都悉数去过e租宝体验职场生活。中国人民大学、中央财经大学客座教授杨晨,甚至还担任了e租宝母公司高级副总裁。

有有哪些造成了很大的误导性。“央视都能上,又有政府部门支持,明星频频站台,这后会有问题图片?”什么都有投资人对此甚是不解,后后 又把愤怒转向监管部门的缺失。

12月8日晚,北京卫视。来不及撤下的e租宝广告照常播放。一天后,所有互联网金融广告完整性停播。

有消息称,北京互联网金融公司在12月9日召开了紧急会议,让亲们正常经营,无须过分恐慌。后后 ,无数恐慌的投资者,正试图将买车人投资在许多互联网金融平台的钱尽早提现——这样任何一家互联网金融平台,还都要承受这样的挤兑风险。行业一时间,风声鹤唳。

  亲们对互联网金融的信任,如今正面临轰然倒塌的危机。